לחץ על ➕, בחר את סוג הפעולה והזן סכום, תיאור, קטגוריה ותאריך. בדוק את הפרטים ושמור. הפעולה תופיע במסך תנועות.

פתח את מסך תנועות ולחץ על התנועה שברצונך לשנות. כדי למחוק כמה תנועות יחד, לחץ על בחירה, סמן את התנועות ובדוק את הבחירה לפני המחיקה.

במסך תנועות השתמש בחיפוש ובמסננים. אם אינך מוצא את התנועה, בדוק גם את התקופה שנבחרה ואת החשבון הפעיל: הפרטי או העסקי.

בטופס ההוספה בחר ״פיצול בין כמה קטגוריות״ וחלק את סכום הקנייה בין הקטגוריות המתאימות. למשל, אפשר לחלק קנייה בסופר למזון ולכלי בית.

פתח תנועות ← ניהול קטגוריות. שם אפשר להוסיף קטגוריה, לשנות את שמה באמצעות ✏️ או להסיר אותה באמצעות 🗑.

פתח תנועות ← ניהול קטגוריות ← 🪄 כללי סיווג אוטומטי והגדר כלל לבית העסק. הכללים שהגדרת קודמים לסיווג החכם.

תנועה שאין לה קטגוריה יכולה לקבל סיווג מתוך הקטגוריות הקיימות אצלך. המערכת בודקת קודם את כללי הסיווג שהגדרת ואת הסיווגים הקודמים של בית העסק, והסיווג החכם מטפל במה שנותר. הוא אינו מחליף קטגוריה שכבר נקבעה, ותמיד אפשר לתקן אותה.

את האפשרות מפעילים ב⚙️ הגדרות ← 🤖 סיווג אוטומטי חכם. לצורך הסיווג נשלחים לשירות AI חיצוני שם בית העסק ורשימת הקטגוריות שלך, בלי סכום, תאריך או מזהה חשבון. אותו מתג מאפשר גם סריקת קבלות, ובה נשלחת תמונת הקבלה עם הפרטים שמופיעים בה. סריקת קבלות אינה זמינה במצב מקומי.

במכשיר שבו ביצעת את המחיקה, פתח ⚙️ הגדרות ← 🗑️ נמחקו לאחרונה. אם התנועה עדיין מופיעה שם, לחץ על ״החזר״. הרשימה מיועדת לתנועות שנמחקו במכשיר הזה במהלך 30 הימים האחרונים. כשהסנכרון פעיל, השחזור מתעדכן גם בענן ובמכשירים האחרים.

הורד קובץ פירוט פעולות מהבנק או מחברת האשראי. במסך תנועות לחץ על ייבוא ובחר את הקובץ. אפשר לייבא קבצים בפורמטים הנתמכים, כגון אקסל, CSV ו-PDF. לפני אישור הייבוא בדוק בתצוגה המקדימה את התאריכים, הסכומים וסוגי התנועות, וגם את סימוני הכפילויות.

במסך תנועות פתח ״התאמה חודשית״ והעלה קובץ מהבנק או מחברת האשראי. המערכת משווה אותו לתנועות הרשומות ומציגה התאמות, תנועות חסרות וחשד לכפילויות. בדוק את התוצאות לפני לחיצה על ״הוסף את החסרות״.

בדוק במסך תנועות אם ההוצאה נרשמה גם ידנית או בבוט וגם בייבוא. אם ייבאת גם בנק וגם אשראי, בדוק אם חיוב האשראי הכולל נספר לצד הקניות שמרכיבות אותו. סימון הכפילויות עוזר בבדיקה, אך אינו מזהה בהכרח כל מקרה. מחק רישום רק לאחר שווידאת שמדובר באותה הוצאה.

המאזן במסך סקירה הוא ההפרש בין ההכנסות להוצאות שנרשמו בתקופה שנבחרה. הוא אינו יתרת הבנק, ואינו כולל בהכרח כסף שהיה בחשבון לפני אותה תקופה. למעקב אחר יתרה מחושבת השתמש בנכסים ושווי נקי ← יתרות חשבון.

במסך ניהול תקציב קבע סכום לכל קטגוריה שברצונך לעקוב אחריה. במהלך המחזור תראה כמה הוצאת וכמה נשאר מתקציב הקטגוריה. הסכום שנותר בתקציב אינו היתרה בבנק.

פתח את מסך סיכומים ובחר את התקופה הרצויה. סיכום ההוצאות מציג את הקטגוריות מהסכום הגדול לקטן. באותו מסך מופיע גם סיכום נפרד של ההכנסות.

במסך השוואה בחר את שני החודשים שברצונך להשוות. תראה באילו קטגוריות ההוצאות עלו או ירדו. ב״עיקר הפער״ מופיע גם בית העסק שתרם לשינוי, כשיש לכך נתונים.

מסך דוח חודשי מרכז את ההכנסות, ההוצאות וההפרש ביניהן, לצד ✅ מה טוב, ⚠️ מה דורש טיפול ו🎯 מה לעשות. הדוח מבוסס על הנתונים שרשמת. בסוף מחזור מופיע סימון אדום ליד המסך בתפריט. לחץ על ⬇ כדי לשמור את הדוח כקובץ. הקובץ הזה אינו גיבוי של הנתונים.

במסך תובנות וטיפים מופיעים מצבים שכדאי לבדוק, כגון חריגות, שינויים בחיובים קבועים והוצאות ביטוח. הממצאים מבוססים על הנתונים שהוזנו, ולכן נתון חסר או סיווג שגוי עשויים להשפיע עליהם. בדוק את התנועות הרלוונטיות לפני שאתה מסיק מסקנה.

במסך תזרים הזן את יתרת העו״ש הנוכחית. המערכת מציגה תחזית עד סוף המחזור לפי החיובים הידועים וקצב ההוצאות שלך, כולל הנקודה שבה היתרה צפויה להיות הנמוכה ביותר. הוצאות גדולות שידועות לך מראש אפשר להוסיף באזור 📌 חיובים גדולים שאתה יודע עליהם.

התחזית והאומדן להוצאה יומית משתנים לפי הנתונים וההנחות שבחישוב. הם אינם היתרה בפועל בבנק.

בחשבון הפרטי השתמש בבורר החודשים שבחלק העליון ובחיצים שלצדו. בטלפון אפשר גם להחליק ימינה או שמאלה. האריח שליד הבורר פותח טווח תאריכים חופשי. לחיצה על השם ״תקציב חכם״ מחזירה למסך הסקירה ולחודש האחרון שיש בו נתונים.

פתח ⚙️ הגדרות ← 🗓️ מחזוריות חודשית ובחר את היום שבו מתחיל המחזור שלך. הסיכומים והתקציב בחשבון הפרטי יחושבו לפי המחזור שהגדרת. תקופות החשבון העסקי מבוססות על הלוח הרגיל.

ודא שהחשבון מחובר לענן. ב⚙️ הגדרות ← 📱 מספרי WhatsApp וקו טלפוני הוסף את המספר שלך כרגיל, למשל 050-1234567. לאחר ההוספה שלח לבוט את קוד החיבור מהטלפון של המספר שהוספת, לפי ההוראות במסך. אין וואטסאפ במספר? אפשר להתקשר ממנו לקו הטלפוני ולהקיש את הקוד. הקוד תקף 24 שעות. הבוט אינו זמין במצב מקומי.

שלח הודעה כמו ״קפה 15״ לרישום הוצאה, או ״קיבלתי 500 מרונן״ לרישום הכנסה. אפשר לרשום כמה הוצאות בהודעה אחת, למשל ״קפה 15, חניה 20״, ולציין תאריך, כמו ״אתמול סופר 200״. אפשר גם לשלוח הודעה קולית. בדוק את תשובת הבוט כדי לוודא שהסכום, התאריך והקטגוריה נקלטו כפי שהתכוונת.

שלח עזרה לתפריט האפשרויות, או עזרה מלאה לפירוט מורחב, כולל רישום חיסכון.

שלח הודעה כמו ״מקרר 3000 ב-12 תשלומים״ ובדוק בתשובה את סכום העסקה ואת מספר התשלומים. שים לב: ״ביטול״ מיד לאחר רישום עסקה בתשלומים מבטל את כל סדרת התשלומים.

שלח לבוט צילום ברור של הקבלה. הבוט מציג את הפרטים שקרא, לבדיקה ולאישור לפני הרישום. בדוק במיוחד את הסכום, התאריך והקטגוריה. לצורך הסריקה תמונת הקבלה נשלחת לשירות AI חיצוני. קבלות עסקיות שממתינות במסך קבלות נכנסות מאשרים לפי ההסבר בפרק החשבון העסקי.

מיד לאחר הרישום אפשר לשלוח ״תיקון 50״ לשינוי הסכום, ״תיקון קטגוריה אוכל בחוץ״ לשינוי הקטגוריה, או ״תיקון תיאור קפה״ לשינוי התיאור. ״ביטול״ מבטל את הרישום האחרון. בעסקה בתשלומים הוא מבטל את כל הסדרה. תנועה ישנה יותר מתקנים במסך תנועות באפליקציה.

שלח ״סיכום״ לסיכום המחזור הנוכחי, ״תקציב ביגוד״ כדי לבדוק את תקציב הקטגוריה, או ״דוח״ לסיכום המחזור שהסתיים. אפשר גם לשאול שאלה כמו ״כמה הוצאנו על אוכל בחוץ החודש?״. המענה מבוסס על התנועות הרשומות במערכת.

שלח לבוט למשל ״שכירות 4500 כל 1 בחודש״. המערכת תיצור רישום חוזר לפי הכלל. כדי לראות את הרשימה שלח ״קבועים״. כדי למחוק, בדוק את המספר ברשימה ושלח למשל ״מחק קבוע 1״. זו הגדרת רישום באפליקציה, והיא אינה יוצרת או מבטלת חיוב בבנק.

שלח למשל ״תזכיר לי מחר להתקשר לבנק״ או ״תזכיר לי כל 10 בחודש לבדוק את הוראת הקבע״. התזכורת תישלח בוואטסאפ למספר המחובר. אפשר לראות, לערוך ולמחוק אותה גם בכלים ← תזכורות.

לאחר חיבור המספר לבוט, פתח ⚙️ הגדרות ← 🔔 התראות חכמות והפעל את ההתראות הרצויות, כגון תזכורת יומית לרישום הוצאות, התראה לפני סיום הלוואה, דוח בסוף המחזור ותזכורת לפני אירועי הקופה לאירועים צפויים. בחשבון העסקי יש הגדרות נפרדות להתראות עסקיות.

במסך נכסים ושווי נקי הוסף את הנכסים שלך ואת ערכם, כגון דירה, רכב וחסכונות. המערכת מפחיתה את יתרת ההתחייבויות הרשומות ומציגה את השווי הנקי ואת השינוי לאורך הזמן. התוצאה תלויה בערכי הנכסים והחובות שהזנת, והיא אינה סכום הכסף הזמין להוצאה.

בנכסים ושווי נקי ← יתרות חשבון הזן את יתרת החשבון האמיתית ואת התאריך שאליו היא מתייחסת. משם המערכת מחשבת את היתרה לפי התנועות של אותו חשבון שאחרי תאריך זה. החשבונות המזוהים נוצרים בעת ייבוא קובץ בנק או אשראי.

אין חיבור ישיר לבנק. תנועה חסרה, כפולה או שאינה משויכת לחשבון הנכון יכולה ליצור פער. לאחר בדיקת התנועות אפשר לכייל את היתרה מחדש. מומלץ לכייל פעם בחודש.

במסך ביטוחים רכז את הפוליסות, הפרמיות ומועדי החידוש. המסך מציג חידושים קרובים והשוואה בין החיוב הצפוי לתנועות שנרשמו בפועל. עדכן פרטים שהשתנו, ובדוק שהחיובים הרלוונטיים מופיעים בתנועות.

במסך יעדים הגדר את היעד ואת הסכום הרצוי. תראה כמה כבר נחסך, כמה חסר ומתי צפוי להגיע ליעד לפי ההפקדה והתשואה שהזנת. זו תחזית לפי ההגדרות שלך, ולא תשואה מובטחת.

במסך קופה לאירועים צפויים הגדר אירועים, עלויות ומועדים, לרבות מועדים לפי הלוח העברי. המערכת מחשבת כמה להפריש בכל חודש ומציגה כמה נצבר וכמה חסר. אם הבוט מחובר והפעלת את התזכורת ב⚙️ הגדרות ← 🔔 התראות חכמות, תקבל תזכורת לפני כל אירוע. הרישום בקופה אינו מעביר כסף בפועל.

במסך מעשרות לחץ על ⚙️ ובחר מעשר או חומש, את קטגוריות התרומה ואת ההכנסות שלא ייכללו בחישוב. בטופס הוספת תנועה אפשר להחריג הכנסה בודדת, או לסמן הוצאה כמעשר שניתן. המסך מציג את הסכום המחושב לפי ההגדרות שלך, כמה כבר ניתן ומה ההפרש המצטבר.

במסך הלוואות ומשכנתאות הזן לכל הלוואה יתרה, תשלום חודשי ותאריך סיום, ועדכן אותם כשיש שינוי. לאחר שההלוואה נפרעה, לחץ על ✅ נסגרה. היא תעבור לרשימת ״הלוואות שנסגרו״ ותוסר מסך החוב ומהתשלום החודשי. זהו עדכון ברישומים שלך, ולא אישור מהבנק.

במסך הלוואות אישיות רשום למי הלווית, כמה ועל מה, וסמן ✓ לאחר ההחזר. אפשר גם לרשום דרך הבוט, למשל ״הלוויתי לדוד 200״. הלוואות אישיות מנוהלות ברשימה נפרדת, ואינן נכללות בשווי הנקי ובתזרים.

פתח כלים ← סימולטור ובחר תרחיש, למשל הפחתה של 300 ₪ בהוצאה חודשית. תראה את ההשפעה המחושבת על המאזן ועל היעדים. יש שם גם השוואה בין דרכים להחזרת חובות. התרחישים בסימולטור אינם משנים את הנתונים שלך.

פתח כלים ← תזכורות ובחר את התזכורת שברצונך לשנות או למחוק. באותו מסך מופיעות גם תזכורות שיצרת בבוט. כדי לקבל את התזכורות בוואטסאפ נדרש מספר מחובר לבוט.

פתח כלים ← בדיקת תקינות ועבור על הממצאים. המסך מרכז מצבים שכדאי לבדוק, כגון סנכרון שלא הושלם, גיבוי ישן, חשד לכפילויות ותנועות בלי קטגוריה. ליד רבים מהממצאים יש כפתור שמוביל לבדיקה או לתיקון. המספר בתפריט מציין ממצאים לתשומת לב, ולא בהכרח תקלות ודאיות.

השתמש במתג 🏠 חשבון פרטי · 💼 חשבון עסקי שבראש התפריט. בחשבון הפרטי מנהלים את תקציב הבית, ובעסקי את הכנסות העסק, הוצאותיו והגבייה. הרישומים והסיכומים של שני האזורים נפרדים.

מסך סקירה עסקית מציג הכנסות, הוצאות ורווח לתקופה שבחרת. הרווח הוא ההפרש בין ההכנסות להוצאות הרשומות, לפני מס. הוא כולל גם הכנסות שסומנו ״טרם שולם״, ולכן אינו בהכרח הסכום שכבר התקבל. מתחת להכנסות מופיע כמה מהן עדיין לא התקבלו.

במסך קבלות ותנועות אפשר להוסיף, לערוך ולמחוק הכנסות והוצאות של העסק. לכל תנועה אפשר לצרף פרטים כגון תאריך, סכום, לקוח או ספק, מספר קבלה וקישור לקבלה. תקציב חכם אינה מפיקה קבלות או חשבוניות, אלא מרכזת את הרישומים והמסמכים הקיימים שלך.

אפשר להגדיר כתובת מייל אישית לקבלות ולהעביר אליה קבלות שהוצאת ללקוחות, או לשלוח קבלה לבוט כתמונה או כ-PDF. הקבלות יופיעו במסך קבלות נכנסות. בדוק את הפרטים שנקראו, תקן לפי הצורך ולחץ על ✓ אישור כדי להוסיף את התנועה לספר העסקי. אין למערכת גישה לתיבת המייל שלך: היא מקבלת רק את הקבלות שהועברו לכתובת הייעודית.

בתנועת הכנסה סמן ״טרם שולם״ והוסף מועד תשלום צפוי. ההכנסה תופיע במסך גבייה, עם משך הזמן שהחוב פתוח ועם האיחור, אם יש. לאחר שקיבלת את הכסף לחץ על ✓ שולם כדי לעדכן את מצב החוב. הפעולה אינה גובה כסף מהלקוח.

במסך לקוחות הוסף לקוחות והגדר תעריף לשעה, לעבודה, לחודש או ליחידה. אפשר גם להגדיר תעריף אחיד לכל מי שאין לו תעריף משלו. אם תפעיל שם את השלמה אוטומטית, בחירת לקוח בטופס הכנסה תחשב את הסכום לבד. בדוק את הסכום לפני השמירה.

במסך סיכומים של החשבון העסקי בחר פילוח לפי חודש או לפי לקוח. כך אפשר לראות את ההכנסות בכל חודש, את ההכנסות מכל לקוח ואת הממוצע החודשי. במסך מופיע גם פירוט ההוצאות לפי קטגוריה וספק.

מסך רווח והפסד מציג טבלה של הכנסות, הוצאות ורווח לכל חודש, עם שורת סיכום. אפשר להשתמש בה כדי לרכז את המידע עבור רואה החשבון. התוצאה מבוססת על הרישומים במערכת ואינה מחליפה את מסמכי המקור.

בחלק העליון בחר כל הזמן, השנה, הרבעון או חודש מסוים. הבחירה משפיעה על הרשימות והסיכומים במסכי העסק. התקופות מבוססות על הלוח הרגיל, גם אם הגדרת מחזור אחר לתקציב הבית.

ב⚙️ הגדרות של החשבון העסקי הפעל 🚦 התראת תקרת עוסק פטור ובדוק את התקרה השנתית שהוגדרה. כשהבוט מחובר, הוא מתריע ב-75%, ב-90% ובחציית התקרה, לפי ההכנסות הרשומות לשנה. אם חסרות הכנסות או שהתקרה שהוגדרה אינה מעודכנת, גם ההתראה עלולה להיות לא מדויקת.

פתח ⚙️ הגדרות ← 🤝 שיתוף החשבון, לחץ על ״העתק הזמנה לשיתוף״ ושלח את ההזמנה לבן או לבת הזוג. הקישור מחבר את המכשיר שלהם לאותו חשבון, ומאפשר להם לראות ולערוך את כל הנתונים שבו. שמור עליו כמו על סיסמה. מי שצריך חשבון נפרד מתחבר בעצמו, בלי קישור השיתוף.

התחבר לאותו חשבון, או חבר את המכשיר באמצעות הזמנת שיתוף. כשהחיבור לענן פעיל, הנתונים מסתנכרנים בין המכשירים. אפשר לסנכרן ידנית ב⚙️ הגדרות ← ☁️ סנכרון בין המכשירים ← ״סנכרן עכשיו״. במצב מקומי אין סנכרון.

ודא שבשני המכשירים פתוח אותו חשבון, שנבחרו אותו אזור (פרטי או עסקי) ואותה תקופה, ושמצב מקומי אינו מופעל. לאחר מכן בדוק את חיבור הרשת ואת הסנכרון בהגדרות, ולחץ על ״סנכרן עכשיו״. אם הפער נשאר, בדוק את הממצאים בכלים ← בדיקת תקינות או פנה אלינו דרך ״צור קשר״.

סנכרון מעדכן את המכשירים לפי המצב הנוכחי של הנתונים, כולל שינויים ומחיקות. גיבוי שומר עותק של הנתונים מנקודת זמן מסוימת, כדי שאפשר יהיה לחזור אליו בעת הצורך. לכן סנכרון פעיל אינו מחליף שמירת גיבוי.

ב⚙️ הגדרות ← 💾 גיבוי ושחזור לחץ על ⬇ הורדת גיבוי, ושמור את הקובץ במקום שתוכל לגשת אליו גם ממכשיר אחר. לשחזור בחר שחזור מגיבוי ובחר את הקובץ. שים לב: השחזור מחליף את כל מה שקיים כרגע במכשיר בנתונים שבגיבוי, כפי שהיו במועד שבו נוצר. באותו מקום אפשר גם להפעיל גיבוי אוטומטי לענן, כשיש חיבור לענן.

ב⚙️ הגדרות ← 🔒 מצב מקומי העבודה מתבצעת עם הנתונים שבמכשיר בלבד, בלי סנכרון לענן, בלי בוט בוואטסאפ ובלי סריקת קבלות. הפעלת המצב אינה מוחקת עותקים שכבר נשמרו בענן. שמור גיבוי מחוץ למכשיר, כדי שתוכל לשחזר את הנתונים אם המכשיר יאבד או אם נתוני האתר יימחקו.

בדוק קודם אם אתה בחשבון הפרטי או העסקי, כי לכל אחד תפריט משלו. בחשבון הפרטי אפשר לבחור אילו מסכים יופיעו ב⚙️ הגדרות ← 🧹 מסכים בתפריט. הסתרת מסך אינה מוחקת את הנתונים שלו, ואפשר להציג אותו שוב בכל רגע.

בחר ☀️ בהיר, 🌙 כהה או 📱 לפי המכשיר. הכפתורים נמצאים בתפריט (במחשב, בראש המסך), וגם ב⚙️ הגדרות ← 🎨 ערכת צבעים. האפשרות לפי המכשיר מתאימה את התצוגה להגדרת המכשיר. הבחירה נשמרת במכשיר שבו הגדרת אותה.

בטלפון פתח ⚙️ הגדרות ← 🧭 סרגל ניווט תחתון והפעל את האפשרות. הסרגל מציג קיצורי דרך למסכים המרכזיים של החשבון הפעיל. ההגדרה נשמרת במכשיר הזה.

פתח ⚙️ הגדרות ← 🗓️ מחזוריות חודשית, ותחת תצוגת תאריכים בחר תאריך עברי. זו אפשרות תצוגה בלבד, נפרדת מבחירת היום שבו מתחיל המחזור החודשי.

הפעל ⚙️ הגדרות ← 🧪 מצב הדגמה. המסכים יוצגו עם נתונים מומצאים, ובזמן ההדגמה הסנכרון מושבת. הנתונים האמיתיים נשמרים וחוזרים לתצוגה לאחר כיבוי מצב ההדגמה. שינויים בנתוני ההדגמה אינם מועברים לנתונים שלך.

אפשר להשתמש באתר דרך הדפדפן, בטלפון ובמחשב. באנדרואיד אפשר גם להתקין את האפליקציה. באייפון אפשר להוסיף את האתר למסך הבית לגישה מהירה. כדי לראות את אותם נתונים במכשירים שונים, התחבר לאותו חשבון וודא שהסנכרון פעיל.

לחץ על סימן השאלה שבראש המסך כדי לפתוח את ההסבר שלו. לסקירה של כל המסכים בחשבון הפעיל פתח סיור מודרך מהתפריט.

פנה אלינו דרך ״צור קשר״ בתפריט, או במייל takzivhacham.com@gmail.com. ציין באיזה מסך נתקלת בבעיה, מה ניסית לעשות ומה קרה בפועל. אל תשלח סיסמאות או מפתח סנכרון.